افزایش شفافیت و انصاف بانک‌ها
 |
 |
 |
بنا به اتهامات ضدرقابتی که در فرآیند de-banking با آن روبه‌رو شده‌اند؛ وزارت خزانه‌داری استرالیا در کنار ناظران احتیاطی و همینطور جرائم مالی همکاری خواهد کرد تا بانک‌ها را وادار به توضیح کند که چرا حساب مشتریان شرکتی که در بخش کریپتوکارنسی و فین‌تک به ارائه خدمت مشغول بوده‌اند را بسته‌اند.
فرآیند de-banking در حقیقت به فرآیندی اطلاع می‌شود که طی آن بانک حساب مشتریانی که از خطر بالائی در زمینه‌ی پولشوئی یا کلاهبرداری برخوردار هستند را می‌بندد.
این در حالی است که بسیاری از کسانی که در حال حاضر حسابشان بسته شده است ادعا می‌کنند که اقدامات بانک‌ها پا را فراتر از خطرات پولشوئی و کلاهبرداری گذاشته و هشدار داده‌اند که این اقدام بانک‌ها می‌تواند با انگیزه‌ی محدود کردن رقابت با متوقف کردن کسب‌وکارهای قانونی باشد.
وزارت خزانه‌داری روز چهارشنبه اعلام کرده که با اداره مقررات احتیاطی استرالیا برای طراحی و گسترش یک سیستم جهت جمع‌آوری داده‌ها همکاری خواهد کرد تا به ناظران در این صنعت اجازه دهد تا بر محدوده و همچنین ماهیت اصلی De-banking نظارت داشته باشند و طبق توصیه CFR، سیاست‌های آینده را اطلاع دهند.
خزانه‌داری همچنین اعلام کرده که با AUSTRAC همکاری خواهد کرد تا اطمینان حاصل شود که بانک‌ها شفافیت و انصاف را بهبود بخشند؛ از جمله اینکه بانک‌ها ملزم خواهند شد که پیش از انجام هرکاری همانند مسدود کردن حساب، به طور واضح و پیشگیرانه به مشتریان فعلی و بالقوه خود را از فرآیندی که در آن قرار خواهند گرفت مطلع سازند.